有保兑、保理等金融服务可以帮助我们加快收款和付款速度。
拥有利润并不总是意味着流动性。因此，拥有此类金融服务或像Sage XRT Treasury这样的软件工具可以帮助我们的日常运营。
我们需要发现和了解所有那些可以使我们的业务受益并为日常运营带来敏捷性的工具、策略和服务。根据我们公司的特点，我们需要一些具有一种或另一种特点的仪器。因此，了解我们的需求非常重要。
在资金管理中，我们有兴趣处理的两个术语是确认和保理。这是两种具有相似机制的金融服务。事实上，这两种方式通常都是由金融机构向企业提供，以尽可能加快收款和付款速度。然而，它们在很多方面都是相反的。
分解和确认：它们是什么
确认是一项用于管理向公司供应商付款的金融服务。它的 墨西哥 TG 数据 操作很简单。客户与金融公司（通常是金融机构）签订保兑服务合同，向供应商公司付款。财务公司负责预付发票上的款项，以换取利息和管理费。
在现有的确认变体中，我们有追索权确认，即供应商确实承担因不付款而产生的部分责任，或无追索权，即供应商在付款公司不付款的情况下不承担任何风险。
与保兑不同，保理是一种托收服务（而非付款服务），允许公司提前收取发票。也就是说，保理的特点是我们将发票的催收管理转移给专门的实体，以换取约定的佣金和要求。三个人物会介入：
转让公司，即承包保理服务并支付佣金的公司。
保理实体提前支付这些发票的款项，并在适当的情况下承担不付款的风险。
客户必须向保理实体支付发票。
在每种方式中，都有多种选择，具体取决于金融机构愿意承担的风险。作为主要的，我们要提到的是无追索权保理，它不仅可以预付发票金额，而且将不付款的风险转移给银行，并且有追索权保理，这是一种更便宜的选择，但如果客户不愿意付款，我们将承担银行的风险。
它们有何相似之处？它们有何不同？
除了响应不同的定义之外，分解和确认还有一些重要的区别。让我们看看下面的列表来理解它们：
主要区别在于，保理是对客户进行的，属于托收服务，而保兑是对供应商进行的，是支付服务。
通过提前收到发票金额，公司可以获得向客户销售或提供服务的流动资金。通过提前向供应商付款（确认），公司获得了供应商的信任和偿付能力。
在保理中，是公司本身预付发票，而在确认中，是金融机构将发票款项预付给供应商以换取佣金。
在保理业务中，公司在与客户谈判付款条件时获得了灵活性，因为它知道它将立即收到其工作的付款，而不会以任何方式影响一开始与公司商定的付款。就其本身而言，在确认客户将获得与供应商的谈判能力时，因为他们知道他们将获得有保证的融资。
鉴于差异和各自的用途，这两种工具之间的相似之处是显而易见的。首先，两者都构成了公司的融资公式，在某些时候，这可能非常有趣。
这两种工具使用时无需等待到期即可提供流动性，并且还可以提供预防，以避免与不付款相关的问题。
总之，虽然一个是为了客户，一个是为了供应商，但无论如何，最终都是互惠互利的。
资金管理：为什么我赚了钱，却没有流动资金？
10,000欧元的利润？但他们在哪里？如果我们问自己这个问题，让我们冷静下来，因为我们并不是俱乐部中唯一提出疑问的人。我们必须记住的第一件事是，活动的利润或损失是由当年的收入和支出之间的差额给出的，无论存在什么付款或收款。
公司可能有利润但遇到流动性问题的一些原因是：
可能会发生很多情况，即开具发票并增加损益表，但收款过程花费的时间超过必要的时间。
记录供应商发票与付款之间的时间差。例如，我们可以购买一项资产并承担大量现金支出，但由于几年的摊销，其费用不会完全反映在损益表中。
他们的收费可能比他们的工资晚得多。